Wir bieten Ihnen eine kompetente und unabhängige Finanzberatung in den unterschiedlichsten Bereichen.

Gemeinsam erstellen wir mit Ihnen verschiedene Strategien die zur Zielerreichung dienen und setzen diese um.

Vorhandene Ausgaben, Versicherungen, Vorsorgen, Investitionen etc. werden überprüft und optimiert. Diese Dienstleistung bieten wir für Betriebe, wie auch für Privatpersonen an.

Finanzberatung bei:

Investitionen

Über- Unterdeckung

Sanierungen

Überschuldung

Versicherungen (Sach-, Personen- oder Vermögensversicherungen)
Das Umfeld Ihres Unternehmens ändert sich meistens schneller als die Versicherungen, die Sie abgeschlossen haben. Deshalb sollten Sie sich regelmässig folgende Fragen stellen:

Entspricht mein Versicherungsschutz noch dem heutigen Stand?

Könnten nicht da und dort Einsparungen erzielt werden?

Müsste vielleicht die eine oder andere Versicherungssumme erhöht werden?

Entsprechen meine Versicherungen noch dem Gesamtarbeitsvertrag?

Wir kümmern uns darum!

Diese Leistungen sind für Sie kostenlos, da die Entschädigung durch die Versicherungsgesellschaft in Form von Courtagen erfolgt. Dies erlaubt uns unabhängig und neutral für unsere Kunden ein optimales Kosten- Nutzenverhältnis zu schaffen. Unsere Aufgabe ist, eine umfangreiche Bedarfsanalyse vorzunehmen, Offerten bei Versicherungsgesellschaften einzuholen und diese zu vergleichen und alsdann die gewünschte Versicherung in Ihrem Namen einzukaufen. Der Service erstreckt sich selbstverständlich auch auf die Hilfeleistung im Schadenfall.

Durch langjährige Erfahrung unseres Partners auf dem Versicherungsmarkt sind wir in der Lage, Ihnen erstklassige und innovative Lösungen zu bieten.

Pensionierung, Frühpensionierung, Kapital oder Rente
Analyse der Vorsorgedaten und Ihrer Zielvorstellungen. Planung der strategisch sinnvollen Vorgehensweise zur ordentlichen Pensionierung, Frühpensionierung. Entscheidungsgrundlagen darüber erarbeiten, ob es für Sie besser ist, das Kapital auszahlen zu lassen, oder eine Rente zu beziehen.

Personalvorsorge
Situationsanalyse zur aktuellen Personalvorsorge. Definition der Zielsetzung zur Personalvorsorge. SOLL – IST Vergleich. Massnahmen erarbeiten zur Optimierung der Personalvorsorge. Umsetzung planen und begleiten

Altersvorsorge
Analyse der Altersvorsorge unter Berücksichtigung aller Daten aus AHV, BVG, Säule 3a und privater Vorsorge. Aufspüren von Vorsorgelücken. Beurteilung der Vermögensanlagen hinsichtlich Altersvorsorge und möglichem Steuersenkungspotential

Pensionierung und Nachfolgeregelung
Unternehmensanalyse zu Infrastruktur, Finanzen und Steuern. Berücksichtigung der Eigentümersituation in Recht und Finanzen. Vorschläge zur Steueroptimierung bezüglich Nachfolgeregelung. Erarbeitung von Zielen zum Nachfolgeprozess und im Besonderen zur Pensionierung des Eigentümers. Konzept zur Nachfolge und Pensionierung des Eigentümers sowie die Erarbeitung eines Umsetzungsplans

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf. Wir beraten Sie gerne.